Profesjonalny doradca finansowy, kontakt z klientem zaczyna od starannego wywiadu, kompleksowo określającego potrzeby i oczekiwania klienta, odnośnie sposobu inwestowania zgromadzonego kapitału, zabezpieczenia siebie i swojej rodziny, oczekiwań względem przyszłej emerytury, potrzeb w zakresie ubezpieczeń (majątkowych, zdrowotnych, życiowych), nabywania dóbr itd. Na tej podstawie określane są cele klienta. Następnie doradca sporządza na piśmie plan finansowy, w którym proponuje klientowi, jakimi narzędziami i w jaki sposób pożądany cel można osiągnąć. Plan zostaje podpisany przez obie strony i od tej chwili doradca jest odpowiedzialny za jego zrealizowanie zgodnie z przyjętymi założeniami. Doradca finansowy pomaga w stworzeniu całościowego planu finansowego, przewidującego konsekwencje przyszłych zdarzeń pewnych i zdarzeń o różnym poziomie prawdopodobieństwa, w życiu klienta i jego rodziny.
Dopiero na tym etapie, w celu zrealizowania i zoptymalizowania przyjętych rozwiązań pojawić się mogą różnorodne produkty finansowe a wraz z nimi pośrednicy finansowi, w tym ubezpieczeniowi.
Na sporządzeniu planu finansowego kontakt doradcy z klientem nie kończy się. Doradca jest zobowiązany do utrzymywania stałego kontaktu z klientem. Dzięki temu może monitorować skuteczność zaproponowanych rozwiązań i w razie potrzeby weryfikować plan finansowy.
Zatem przyjąć można, że podstawowym i zarazem najważniejszym zadaniem doradcy finansowego jest ochrona majątku klienta, a nie tylko lokowanie nadwyżek finansowych. Takie stanowisko„otwiera drzwi’’ nie tylko dla majętnych klientów, ale przede wszystkim dla klientów o przeciętnym i małym poziomie dochodów.
Nie wiesz jakiego typu inwestycje są dla Ciebie odpowiednie?
Nie wiesz w którym banku i jaki kredyt wziąść?
Nie wiesz jak dobrać optymalnie ubezpieczenie?
Chcesz zbudować swoją zamożność, ale nie wiesz od czego zacząć?
Zapraszamy do współpracy
